保険会社での家族信託の活用

家族信託（民事信託）では委託者の意志や希望を実現するために自由度の高い活用が可能です。ここでは保険会社での家族信託の活用についてご説明いたします。

メリット：保険会社での家族信託（民事信託）の活用

保険会社が家族信託を活用するメリットとして、下記のようなものがあります。

  1. 相続対策やライフプランの設計等のご提案の際に、従来では解決が難しかった問題の解決をご提案することができます。
  2. プランの設計を長期的にする事が可能になるため長くお客様と付き合う結果、次世代との関係性を築く事ができます。
  3. 財産管理についてなどのご相談は富裕層からのニーズが高いため、富裕層向けの商品の提案をする機会を増やす事ができます。
  4. 家族信託の活用により可能となるサービスにより他事務所との差別化を図る事が可能となります。

 

 

家族信託、保険会社の顧客ではどのような需要が多い？

事業承継対策 自身の事業を子供へと承継させたいと考えているが、継承を考えている長女は結婚をしているため長女の死後の相続で、長女の夫の家系へ事業を承継されては困る。→二次相続以降についての対策
認知症対策 自身が将来認知症となった場合に、不動産の管理・運用・売却をする事が出来なくなる。その時に備えて子供に財産の管理を依頼して自分が亡くなるまでは収益を自分が受け取れるように対策したい。
遺産分割対策 先祖から代々引き継いでいる土地や不動産について、自分の死後は長男へと引き継いでもらうようにしたいが、子供がいない長男夫婦が亡くなった後は次男の家系へ引き継ぐように対策したい。
障がい者支援 家族の中に生活支援の必要な障がい者がいるため、自身が亡くなった後に長期的に生活支援できるように対策したい。

上記のようなお客様のお困りごとについては家族信託を活用して解決をすることが可能となります。

家族信託（民事信託）を活用する際のお困りごとなどがございましたら、金沢家族信託ヘルプデスクの無料相談をご利用ください。

様々な業種の家族信託の提案方法　関連項目

家族信託（民事信託）について、こちらもご覧ください

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